Bienvenue dans IANUI Coach

IANUI Coach est l’outil des dossiers de coaching financier et patrimonial. Il s’adresse à deux profils : le patron de TPE ou le patenté qui pilote sa propre trajectoire (« mon dossier »), et le professionnel du conseil — cabinet comptable, consultant, conseiller en investissement, freelance — qui accompagne des clients coachés (« mes dossiers clients »). C’est le même outil dans les deux cas ; seul change le sujet du dossier.

i IANUI Coach est livré avec IANUI, quelle que soit votre formule.

Le métier qu’il équipe tient en une phrase : un portefeuille de dossiers (un par personne coachée), alimentés par des relevés bancaires, dont le cœur est la qualification des dépenses — dire ce que signifie chaque ligne —, et dont les produits finaux sont des documents versionnés d’une trajectoire continue : le Diagnostic et le Point d’étape.

Quatre principes à connaître

Ils expliquent presque tous les comportements de l’outil au quotidien.

Le fait est immuable, l’interprétation est révisable. Une ligne bancaire importée (date, libellé, montant, compte) ne se modifie jamais. Tout ce que vous posez dessus — catégorie, priorité, appariement — est révisable et tracé. Si l’outil refuse de changer la date d’un mouvement importé, ce n’est pas un défaut : c’est ce qui rend possibles la recatégorisation sans perte et l’audit ligne à ligne.

Vos mots, nos classes. Les catégories (« Alimentation », « Enfants », « Voyages »…) sont votre vocabulaire : vous les nommez librement. Mais chaque catégorie déclare une classe dans une petite liste fixe (Vie courante, Revenu récurrent…), et ce sont ces classes — jamais les noms — qui font les chiffres. Deux cabinets aux vocabulaires très différents produisent ainsi des diagnostics comparables.

Des règles explicites, jamais de magie. L’automatisation repose sur des règles que vous écrivez, voyez et rejouez. Le moteur ne classe que ce dont il est certain, laisse l’ambigu à l’opérateur, et tout ce qu’il fait peut être défait d’un geste. Aucune intelligence artificielle externe ne touche les données bancaires.

Rien ne se supprime. Un dossier erroné se ferme, un document erroné se remplace par une nouvelle version, une catégorisation fausse se corrige. Aucun rôle ne détient le droit de suppression : c’est la condition de l’auditabilité.

Les rôles

• L’utilisateur coaching est l’opérateur du quotidien : il ouvre et fait vivre les dossiers, importe les relevés, qualifie les mouvements, produit et remet les documents.
• Le responsable coaching fait tout cela, et détient en plus le paramétrage du cabinet : méthodes, catégories, profils d’import, réglages du portail. Lui seul peut créer l’accès portail d’un coaché.
• La personne coachée n’a accès qu’aux quatre pages de son portail, sur son seul dossier. Elle ne classe jamais rien elle-même — elle informe, le coach qualifie.

L’espace de travail

Tout se passe dans l’espace de travail Coach, organisé en trois cartes :

• Dossiers — le flux quotidien : Dossier de coaching, Compte du dossier, Dépôt de relevé, Mouvement bancaire, Livrable.
• Référentiels — le paramétrage : Méthode d’accompagnement, Catégorie, Règle de catégorisation, Profil d’import, Réglages du portail.
• Rapports — les trois lectures : Synthèse des flux, Analyse par priorité, Couverture de qualification.

i L’espace n’apparaît qu’une fois les valeurs par défaut de votre entreprise installées (voir « Configurer votre entreprise »).

Toutes les sommes sont exprimées en XPF.

✓ IANUI Coach ne passe aucune écriture comptable : la personne coachée n’a pas de livres, et la comptabilité de votre propre cabinet reste l’affaire d’IANUI. Le client coaché est un Client ordinaire de votre IANUI — le même tiers que celui à qui vous facturez vos honoraires.

Le contexte d’utilisation, en un schéma

Votre cabinet dispose de son propre site isolé - son espace, sous son sous-domaine - qui héberge deux applications : IANUI, le socle de gestion et ses référentiels, et IANUI Coach, l’application des dossiers de coaching. Le cabinet y travaille par l’interface de gestion (le Desk) ; la personne coachée, elle, n’y entre jamais - elle passe par son portail.

IANUI Coach ne lit dans IANUI que les référentiels (clients, utilisateurs, entreprise), en lecture seule - les deux applications ne partagent aucune donnée de flux. La remise d’un livrable notifie le coaché par e-mail, sans pièce jointe par défaut : c’est le portail authentifié qui sert le téléchargement. Et la relation de conseil, elle, reste directement humaine, entre le coach et son coaché.

La technique, en bref

• Socle éprouvé. IANUI Coach est bâti sur le framework open source Frappe (Python), le socle de la suite de gestion IANUI, hébergé en cloud managé - sauvegardes, chiffrement des échanges (HTTPS) et mises à jour gérées. Chaque cabinet dispose de son propre site isolé, sous son sous-domaine.
• Contrôle d’accès strict. Trois niveaux étanches : l’opérateur, le responsable (seul à paramétrer et à créer les accès), et le coaché - qui n’a aucune permission sur les données : son portail ne lui sert que son propre dossier, champ par champ, sur liste blanche.
• Données bancaires protégées. Les fichiers de relevés et les livrables sont forcés en stockage privé, jamais servis publiquement. Par défaut, le mail de remise notifie sans pièce jointe : c’est le portail, authentifié, qui sert le téléchargement. Aucune intelligence artificielle externe ne touche les données bancaires : la catégorisation est déterministe, visible et rejouable.
• Intégrité prouvable. Les faits importés sont immuables, rien ne se supprime jamais (on clôt, on corrige, on versionne), et chaque livrable scellé porte son empreinte cryptographique - de quoi prouver, des années plus tard, que le document détenu est bien, octet pour octet, celui qui a été remis.