Le règlement groupé

Un client règle plusieurs factures d’un seul paiement - le chèque unique de l’entrepreneur en fin de chantier, le virement du client qui solde son mois. Le Règlement client ventile ce paiement sur ses factures ouvertes en un seul geste, sans ouverture de compte ni démarche préalable : il suffit que le client ait des factures ouvertes.

Enregistrer un règlement groupé

1. Ouvrez Règlement client → Nouveau (rail Ventes).
2. Choisissez le Client : ses factures ouvertes se chargent, de la plus anciennement échue à la plus récente.
3. Saisissez le Montant reçu (et le mode de paiement, la référence du chèque ou du virement) : le montant se ventile tout seul, du plus ancien au plus récent. Ajustez ligne à ligne si le client a désigné ce qu’il règle.
4. Enregistrez.

IANUI génère alors un encaissement par facture servie, tous porteurs de la même référence de paiement - le suivi par facture reste exact, la relance ne réclamera rien d’indu.

Les trois issues, sans cas particulier

• Le compte est bon : toutes les factures servies sont soldées.
• Le montant est inférieur : la dernière facture servie reste partiellement réglée, les suivantes restent ouvertes et continuent leur vie normale (échéance, relance).
• Le montant est supérieur : l’excédent part en Avance client, imputable sur ses prochaines factures. Rien ne gonfle jamais une facture au-delà de son montant.

En espèces : le reliquat sous la pièce

Il n’existe pas de pièce de 1 ni de 2 XPF. Un client qui règle en espèces tend donc souvent quelques francs de plus que son dû, et vous ne pouvez pas les lui rendre. Ces francs-là ne sont pas de l’argent que vous détenez pour lui : ils vous sont acquis. Sur un règlement groupé en espèces, IANUI découpe donc l’excédent en deux :

• ce qui est rendable en pièces (les multiples de 5) part en Avance client, comme d’habitude ;
• le reliquat inférieur à 5 XPF est constaté en écart d’arrondi sur la dernière facture soldée en entier, et s’affiche sur le règlement dans le champ Écart d’arrondi espèces.

i Exemple : trois factures pour 1 234 XPF au total, le client tend 1 235 XPF. Les factures sont soldées, aucune avance n’est créée, et le 1 XPF part en produit d’arrondi. Votre caisse, elle, est bien débitée de 1 235 XPF - le rapprochement bancaire retombe au franc près.

! Si aucune facture n’est soldée en entier, IANUI refuse le règlement et vous invite à ventiler ce reliquat sur une facture ou à ajuster le montant reçu : il reste alors de la place pour l’imputer, et l’imputer vaut mieux que le constater en écart.

Hors espèces (chèque, virement, carte), rien ne change : un excédent, même d’un franc, reste une avance client.

Au rapprochement bancaire

Le relevé bancaire montre une seule ligne de crédit pour ce paiement, alors que les livres portent un encaissement par facture. Le rapprochement le sait : dans le dialogue de lettrage d’une ligne de crédit, choisissez le Règlement client - la ligne se lettre contre tous ses encaissements (et l’avance d’excédent le cas échéant) en un geste, au franc près.

Ce qu’il faut retenir

✓ Un paiement, N factures : le règlement groupé fait la ventilation, garde le suivi par facture exact, range l’excédent en avance - et le rapprochement bancaire lettre le tout en une fois.